Kim jest Beneficjent Rzeczywisty? Wyjaśniamy szczegółowo

Jak ma się to do RODO?

Zbieranie i przetwarzanie danych osobowych odbywa się w zgodzie z przepisami RODO. Ustawa AML stanowi podstawę prawną do pozyskiwania i przetwarzania tych danych, a DPD Polska zapewnia ich odpowiednie zabezpieczenie, aby były przetwarzane tylko w celu realizacji obowiązków wynikających z przepisów prawa.

Kto musi wypełnić formularz Beneficjenta Rzeczywistego w DPD?

Wybór właściwego formularza zależy od rodzaju prowadzonej działalności, jej rejestracji oraz statusu osób związanych z firmą

W skrócie sytuacja wygląda następująco:

• Jeśli prowadzisz działalność zarejestrowaną w CEIDG wypełnij formularz PEP, w którym wskażesz, czy jesteś sam sobie beneficjentem rzeczywistym. Jeżeli nie jesteś sam sobie beneficjentem rzeczywistym
• Jeśli Twoja firma jest zarejestrowana w KRS (np. jako spółka z o.o., spółka akcyjna, komandytowa, komandytowo-akcyjna, cywilna lub jawna), wypełnij formularz Beneficjent Rzeczywisty. Formularz ten zawiera również skrócone pytania dotyczące osób na eksponowanych stanowiskach politycznych, więc osobny formularz PEP nie jest w tym przypadku wymagany.

Szczegółowe informacje o formularzach znajdziesz na naszej stronie: Który formularz jest dla mnie?

Beneficjent rzeczywisty to osoba mająca kluczowy wpływ na działania firmy, zwykle poprzez udziały lub prawo głosu. Identyfikacja tych osób oraz osób na eksponowanych stanowiskach politycznych to wymóg prawa, który pomaga zwiększyć przejrzystość i bezpieczeństwo w obrocie gospodarczym. DPD Polska realizuje te obowiązki w zgodzie z przepisami RODO, zapewniając pełną ochronę danych osobowych.

FAQ – Beneficjent Rzeczywisty i CRBR

1.Czym jest CRBR?

CRBR, czyli Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych, to publiczny rejestr prowadzony przez Ministerstwo Finansów, który zawiera informacje o osobach fizycznych sprawujących bezpośrednio lub pośrednio kontrolę nad spółkami zarejestrowanymi w Polsce. Rejestr ma na celu zwiększenie przejrzystości w obrocie gospodarczym i przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

2. Kto ma obowiązek zgłoszenia Beneficjenta Rzeczywistego do CRBR?

Obowiązek ten dotyczy m.in. spółek z o.o., spółek akcyjnych, komandytowych i jawnych. Dane muszą zgłosić członkowie zarządu lub inne osoby uprawnione do reprezentowania firmy.

3. Czy osoba na wyższym stanowisku kierowniczym zawsze jest beneficjentem rzeczywistym?

Nie zawsze. Jest tak tylko w sytuacji, gdy nie można ustalić beneficjenta rzeczywistego na podstawie udziałów czy głosów. Wtedy za taką osobę może zostać uznany np. dyrektor zarządzający lub członek zarządu zajmujący wyższe stanowisko kierownicze

4. Jakie informacje są potrzebne do zgłoszenia do CRBR?

Należy podać m.in. dane identyfikujące tożsamość osób fizycznych określonych jako beneficjenci rzeczywiści: imię i nazwisko, PESEL lub datę urodzenia, obywatelstwo, adres zamieszkania oraz podstawę uznania za beneficjenta (np. liczba udziałów lub liczby głosów w organie).

5. Jakie są konsekwencje braku zgłoszenia Beneficjenta Rzeczywistego?

Brak zgłoszenia do CRBR w terminie może skutkować karą do 1 mln zł. Może to również utrudnić nawiązywanie stosunków gospodarczych z instytucjami finansowymi

6. Co oznacza „dysponowanie więcej niż 25% głosów”?

To oznacza, że osoba fizyczna posiada bezpośrednio lub pośrednio taką liczbę udziałów, akcji lub głosów w organach spółki, która pozwala jej wpływać na decyzje firmy – zwłaszcza w sprawach kluczowych.

7. Kiedy trzeba zaktualizować dane Beneficjenta Rzeczywistego?

Dane należy zaktualizować w ciągu 7 dni roboczych od zmiany, np. sprzedaży udziałów, zmiany liczby głosów w organie lub nowego układu właścicielskiego, który wpływa na realizację decydującego wpływu w firmie.